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客戶基本資料更新問答集(臨櫃篇)

問答集(臨櫃篇)

Q1.為何要更新資料?是否須每年更新?

    A:本行為因應現行洗錢防制相關法規之要求,需持續認識與瞭解客戶,以利進行資料更新。資料雖不用每年更新,但資料有異動時就需請客戶協助提供。

 

Q2:哪些資料需要更新?

    A:本行客戶不論是自然人還是非自然人資料皆要更新。在自然人部分,包含「居住地所在國家」、「國籍」、「任職公司名稱」、「職業別大項」、「職稱」與「開戶目的」等資料欄位。

    非自然人部分,包含「註冊地所在國家」、「主要之營業處所所在國家」、「行業別大項」與「開戶目的」等資料欄位。

 

Q3.更新資料要回原單位辦理嗎?

A:在任何ㄧ家分行都可以辦理。

 

Q4:申請表上要蓋原留印鑑嗎?

A: 本人親自簽名或蓋原留印鑑皆可。

 

Q5:要帶什麼證明文件嗎?

    A: 如採親自簽名若與留存簽名差異較大,才需要攜帶任一可資證明的文件,例如身分證、健保卡、駕照、學生證都可以。

 

Q6:我已經填好資料,還要重新抽號碼牌嗎?

A: 客戶不用再抽號碼牌,請直接到分行設置的專櫃收件。

 

Q7:如果沒有在108年底前提供資料會暫停交易嗎?會凍結帳戶嗎?

A: 不會,除非客戶有洗錢資恐等違法情形,目前本行更新資料作業不會影響客戶使用帳戶權益。但為配合洗錢防制規定,仍請您儘速撥冗辦理資料更新。

 

Q8:是否要親自到銀行臨櫃辦理?

A: 不一定要親自臨櫃辦理,您也可以從本行官網業務公告專區下載填寫後郵寄、或傳真到存款行  http://bot.map.com.tw/search_engine/taiwan_map.asp

  ,亦可將填妥之文件掃描後E-MAILbot10402@mail.bot.com.tw;為方便客戶辦理,預計1082月底開放「BANK 3.0」專區、1084月底開放網路銀行管道線上填單。

  

Q9:人在國外要怎麼填呢?

A: 目前可以從本行官網業務公告專區下載填寫後郵寄、或傳真到存款行  http://bot.map.com.tw/search_engine/taiwan_map.asp

    亦可將填妥之文件掃描後E-MAILbot10402@mail.bot.com.tw

     為方便客戶辦理,本行預計1082月底開放「BANK 3.0」專區、1084月底開放網路銀行管道線上填單。

 

Q10:我填的個人資料會外洩嗎?

A: 不會,銀行員受銀行法第48條規範,依法負保密義務。

 

Q11:傳真或email後我怎麼知道我有更新完成?

A:我們收到客戶資料更新後,本行將另行致電或電郵確認。

 

Q12:我有4個帳戶在不同分行,要填幾張?

A: 所有業務往來只要填ㄧ張。

 

Q13:保管箱客戶也要填嗎?

      A: 目前洗錢防制相關法規已將保管箱業務納入,也是資料評估之ㄧ,所以需要更新。

 

Q14:我的帳戶只剩25元?我還要寫嗎?

A: 只要有任ㄧ帳戶經常使用中,還是要麻煩您更新。

  

Q15:本人是薪轉帳戶,服務公司也沒變,也要填嗎?

A: 為確保資料正確及完整性,需要請您幫忙提供最新資料。

 

Q16:所有異動申請表內容均須填寫嗎?

A: 為確保資料正確及完整性,申請表內容需要請您幫忙提供。

 

Q17:可以幫家人代填嗎?

A: 代填資料後,記得請客戶本人簽名或蓋原留印鑑。

 

Q18:我有些帳戶很久沒有使用,有沒有簡便的銷戶措施?

A: 為了方便客戶管理帳戶,本行存摺類帳戶符合下列任一情形者,可以使用簡便結清方式辦理:

1)網路:網銀用戶帳戶餘額5萬元以下者,可以在網路銀行辦理結清銷戶。

2)郵寄:帳戶餘額10萬元以下者,請至本行官網推薦業務表單下載存款業務各式申請書表ㄧ般存款表單活期性存款結清銷戶申請書[郵寄銷戶專用]下載使用,郵寄至存款行辦理結清銷戶。

3)臨櫃:存摺或印鑑遺失得以切結方式辦理結清銷戶。

 

Q19:在什麼情況下,會暫停客戶使用?

    A: 除非客戶有洗錢資恐等違法情形,目前本行更新資料作業不會影響客戶使用帳戶權益。但為配合洗錢防制規定,仍請您儘速撥冗辦理資料更新。

 

Q20:臨櫃辦理要多久時間?

A: 客戶不用再抽號碼牌,請直接到分行設置的專櫃收件。

 

Q21:新聞稿說更新基本資料作業期程為10812月底完成,是不是只要在12月底前就可?

A: 是的,只要在12月底前更新基本資料就可以,但為鼓勵客戶儘早完 成,在108228日期完成其基本資料更新者,臺灣銀行將提供「己亥豬年精鑄生肖銀幣鍍金版」共100份舉辦抽獎活動。

 

Q22僅辦理就學貸款及信用卡業務之客戶未於本行留存印鑑時,可否僅以「核對本人證件後請客戶親簽」辦理本次作業﹖

A:可以,在本行僅有就學貸款或信用卡之客戶,因無留存印鑑卡,故需請客戶攜帶證明文件臨櫃親簽辦理,或等今年2月底以後,以自然人憑證至本行官網BANK3.0專區辦理,或於今年4月底以後,本行網銀客戶亦可登入網銀辦理。

 

Q23:如果完全不理會公告或電子郵件通知,你們銀行會再通知嗎?

A : 本行為因應現行洗錢防制相關法規之要求,需持續認識與瞭解客戶,所以會陸續以郵寄方式寄發通知函,仍請您撥冗配合辦理資料更新。

 

Q24:我才開戶沒多久,為什麼會收到電子郵件通知更新資料?

A: 本行目前僅針對網銀客戶,以電子郵件通知辦理基本資料更新,若您是於107101日後到本行開戶,請您忽略本次通知,對您造成不便或困擾,尚祈見諒。若您開戶日期在107930日前,仍請您撥冗辦理資料更新。

 

Q25:為什麼我家人有收到客戶基本資料異動申請表通知,我卻沒收到?你們的依據是什麼?

A: 本行目前先於官網對所有客戶以公告通知,及對網銀客戶以電子郵件進行通知,對非網銀客戶後續將採分階段書面通知。您目前亦可參考Q9方式辦理。

 

Q26:我收到的電子郵件通知信件連結無法打開,要去哪裡下載﹖

A:您可至本行官方網站首頁>「表單下載」項下之「客戶資料更新表格」資料夾,該資料夾下提供「客戶基本資料暨異動申請表」自然人版本及非自然人版本供使用。

 

Q27:若貴行啟用網銀更新,網銀客戶需要自備讀卡機搭配提款卡或自然人憑證才能進行更新?

A: 不需要,本行預計於1084月底開放網路銀行管道,屆時客戶僅需登錄帳號、密碼即可,無須使用讀卡機。

 

Q28:如果對此次資料更新作業還有疑問,有專人可以回答嗎?

A:有,如您尚有其他疑問,請洽本行客服專線:02-219100250800-025168(限市話),本行將竭誠為您服務。

 

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